Как с помощью Excel анализировать расходы группы компаний. Учет расходов в excel


Учет личных финансов в excel и онлайн – больше зарабатывать или меньше тратить?

1 Учет личных финансов: необходимость или пустая трата времени?

Задумываясь о необходимости контроля доходов и расходов, каждый человек преследует какую-то цель. Кто-то в очередной раз пытается доказать самому себе, что сила воли есть, и с пустыми тратами покончено, кто-то хочет научиться экономить, чтобы скопить необходимую сумму для воплощения в жизнь давней мечты. Это может быть, к примеру, покупка машины или небольшого загородного домика.

Что же необходимо знать о современных способах учета своих финансов? Прежде всего, нужно отметить, что вести личную бухгалтерию можно как вручную, так и при помощи современных гаджетов. Что выбрать, каждый решает сам. Но без следующих функционалов отображение полной картины будет невозможным.

Процесс учета персональных финансов подразумевает:

  • наличие удобной формы подсчета расходов и доходов;
  • возможность определения «дыр в бюджете»;
  • эффективный контроль над тратами;
  • сравнительную характеристику с предыдущими периодами;
  • планирование поступлений и трат;
  • анализ достигнутых результатов.

Если после выявления нецелесообразных расходов траты продолжаются, то даже в самой эффективной системе учета смысла нет. Речь идет о пустой трате времени. Необходимо не только записывать размер трат и выявлять наиболее уязвимые части бюджета, но и регулярно корректировать статьи расходов. Для учета финансов используются:

  1. простые «народные» методы контроля доходов и расходов;
  2. популярный автоматизированный софт;
  3. онлайн системы;
  4. стандартные программы Windows.

2 Какие программы для ведения личной бухгалтерии самые популярные?

Сложно с уверенностью назвать точное количество современных программ для учета доходов и расходов. Однако, выделить «фаворитов» можно.

Icash

Icash – одна из самых популярных программ. Это продукт Maxprog. Сложно перечислить все функции программы. Возможен быстрый подсчет доходов, расходов, кредитов и т.д. Информацию при необходимости можно перевести в формат html, Excel и txt. Пользователи отмечают предельно простой и удобный интерфейс софта. Также возможно ведение учета средств малого бизнеса.

MyBudget

Первое преимущество софта – доступность. Программа совершенно бесплатна, и установить ее себе на ПК или телефон может каждый желающий. MyBudget позволяет вести учет доходов и расходов, просматривать статистические данные за указанный период, задавать параметры и получать только определённую часть данных. Возможна работа с Windows, Mac, а также Linux.

IcontrolMyMoney

Возможно, не столь навороченная, как предыдущие программы. Основной акцент разработчики софта сделали на понимание ситуации с расходами и доходами как за короткий промежуток времени, так и за квартал. Пользователи могут создать план на следующий месяц или год. Просмотр графиков и диаграмм возможен, благодаря функционалу «Аналитика».

PersonalFinances

Не менее популярный инструмент для учета как личных, так и семейных средств. Есть как некоммерческая версия программы, так и платный софт с дополнительными возможностями. PersonalFinances позволяет грамотно составлять бюджет, при помощи «планировщика» планировать будущие покупки и т.д. Интерфейс не отталкивает наличием большого количества функций и модулей.

Кроме вышеперечисленных программ, контроль личных финансов можно осуществлять и при помощи такого софта как: «Домашняя бухгалтерия», «Moneytracker», «Microsoft money» и «Свои деньги».

3 Онлайн сервисы и стандартный Microsoft Excel

Кроме программ, которые требуют скачивания и установки на ПК или мобильное устройство, есть немало интересных альтернативных вариантов. К примеру, ведение личных финансов возможно посредством такого сервиса как Savecash.me. Один из самых популярных в блогосфере. Система предельно проста. Savecash.me позволяет вести учет доходов и расходов. Денежные средства можно категорировать по тегам. В конце отчетного периода есть возможность задать параметры и вывести на экран диаграммы и графики, которые, несомненно, помогут проследить динамику.

В числе недостатков – отсутствие возможности синхронизации с популярными платформами. Также крайне сложно задать параметры для подсчета процентов и т.д. Не исключено, что в самое ближайшее время авторы будут совершенствовать свое детище.

Набирает популярность и сервис Easyfinance.ru. Он похож на многие программы для ведения домашней бухгалтерии. Отличие лишь в том, что пользователям не нужно тратить время на инсталляции и настройку софта. Для доступа необходим только интернет. Сервис собирает информацию обо всех расходах и доходах пользователя, а также членов его семьи. Можно создавать необходимые счета и просматривать статистику.

Учет личных финансов онлайн в Excel также актуален. Это самый простой и распространённый способ. Программа знает все о ваших финансах. С учетом того, что работать в программе учат даже школьников, сложно представить размер аудитории. Все, что необходимо пользователю – это создать таблицу (или несколько таблиц) и регулярно вносить все данные о поступлениях денежных средств и расходах. Кроссплатформенности данному софту также не занимать. Программа распознается практически всеми платформами и офисными программами.

4 Простые способы учета доходов и расходов

Для тех категорий граждан, которые с компьютером и прочими современными гаджетами на «Ты», существуют и другие альтернативные методы учета финансов.

Коробочки. Для бухгалтерии понадобится несколько небольших коробочек. Каждую необходимо подписать. Это, к примеру, может быть: «Продукты питания», «Коммуналка и аренда», «Одежда», «Транспорт», «Прочие расходы» и т.д. В каждую коробочку аккуратно складываются чеки. В конце месяца подсчитываются общие суммы, и определяется самая большая статья расходов. Кроме того, человек еще раз держит в руках каждый чек и вспоминает, что именно побудило его сделать ту или иную покупку. В результате приходит осознание того, что часть трат можно было избежать.

Конверты. В отличие от предыдущего способа, где ведется анализ расходов, в этом случае человек контролирует траты. Доход распределяется с учетом потребности семьи. К примеру, в конверт с надписью «Еда» попадает 30 % зарплаты, а в конверт «Развлечения» всего 10 %. Сколько и какие конверты заводить, каждый решает сам. Как правило, вполне достаточно четырех: «Коммунальные услуги», «Продукты питания», «Одежда», «Развлечения». Также можно добавить конверт «Накопления».

Вне зависимости от того, какой именно способ учета расходов и доходов используется, главное, чтобы в итоге была достигнута намеченная цель. Умение управлять своими финансами – полезный навык, без которого крайне сложно добиться успеха и можно провалиться в «долговую яму» в сложной экономической ситуации.

pasprofit.ru

Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel

Анализом доходов и расходов занимается каждый человек, которому небезразлично финансовое благополучие своей семьи. Если вы не знаете сколько у вас денег значит их у вас нет. Ведение бюджета позволяет всегда оставаться в плюсе, предупреждать ненужные траты, реализовывать цели и мечты.

Готовых программ для учета доходов и расходов много. Но найти лучшую программу, которая выполняла бы все запросы конкретной семьи сложно. Ведь запросы-то разные. Предлагаем составить семейный бюджет в Excel и адаптировать его под свои нужды.

Личный бюджет доходов и расходов в Excel

В пакет программ Microsoft Office встроено несколько шаблонов для решения тех или иных задач. Откройте Excel – нажмите кнопку «Файл» - «Создать» - «Образцы шаблонов» - «Личный бюджет на месяц» - ОК.

Если по каким-то причинам у Вас нет данного шаблона или вы не смогли его найти можете скачать личный бюджет на месяц в Excel.

Откроется простейший шаблон, куда можно заносить плановые, фактические показатели. Распределять доходы и расходы по статьям, подсчитывать суммы в автоматическом режиме.

Готовый шаблон семейного бюджета мы можем адаптировать к свои потребностям:

  • добавить/удалить статьи;
  • изменить параметры условного форматирования;
  • названия строк;
  • цвета заливки и т.д.

Перед нами сводная ведомость доходов и расходов. Возможно, для некоторых семей она будет удобна. Но мы предлагаем детализировать таблицы.



Таблица семейного бюджета в Excel

Допустим, в семье ведется раздельный бюджет. Важно, кто сколько приносит в дом. Необходимо учесть месячный заработок мужа и жены. Причем деньги поступают неравномерно. В один день – зарплата, через неделю – аванс. Еще через пару дней – проценты по вкладу. Плюс периодические подработки.

Чтобы детализировать поступления, на отдельном листе создаем таблицу Excel доходов и расходов семьи. Даем ей название.

Обозначаем графы: «Дата», «Статья», «Сумма». Внизу – «Итого». В эту ячейку вбиваем формулу для подсчета суммы.

Возвращаемся в сводную ведомость. Выделяем ячейку, над которой хотим вставить строку. Правая кнопка мыши – «Вставить» - «Строку» - ОК. Подписываем:

Теперь нужно сделать так, чтобы итоговая сумма из детального отчета автоматически переносилась в сводку. Выделяем пустую ячейку, где должны отобразиться цифры. Вводим «равно».

Переходим на лист с детальным отчетом. И нажимаем итоговую сумму поступлений за месяц. «Ввод»:

Мы присоединили детальный отчет к главной сводной ведомости. Теперь можно в течение месяца вносить изменения в лист детализации столько раз, сколько нужно. Суммы в сводке будут пересчитываться автоматически.

Детализация расходов бюджета

Деньги тратятся практически каждый день: покупаются продукты питания, топливо, проездные билеты. Чтобы оптимизировать ведение семейного бюджета, рекомендуется сразу же вносить расходы. Потратили – записали.

Для удобства создадим листы детализации по всем статьям расходов. На каждом – таблица Excel расходов семейного бюджета в деталях. «Дата» - «Статья расходов» - «Сумма». Достаточно сделать ее один раз. А потом копировать и вставлять.

Чтобы дать название листу детализации, щелкаем по его обозначению правой кнопкой мыши. «Переименовать».

Не забывайте записывать в строку «Итого» формулу суммы.

Теперь привяжем отчеты с расходами к сводной ведомости. Принцип присоединения тот же.

Старайтесь выделять именно ячейку с итоговой суммой!

Защита данных в ячейке от изменений

Часто расходы и доходы вводятся в спешке. Из-за этого можно сделать ошибку, ввести недопустимое значение. В результате получатся неправильные сводные данные. А вспомнить в конце месяца, где именно была неточность, порой невозможно.

Как защитить ячейку от изменений в Excel:

  1. От ввода некорректных значений. Данные – проверка данных – параметры. Выбрать тип данных из всплывающего списка. ОК.
  2. Запретить изменение значений в ячейке. Рецензирование – защитить лист. В открывшейся вкладке ввести пароль, который позволит отключить защиту. Во всплывающем списке можно выбрать, что запрещаем, а что разрешаем. В примере мы оставили пользователю возможность выделять ячейки.
  3. Выборочно защитить ячейки. Семейным бюджетом могут пользоваться сразу несколько человек. Для каждого из них можно организовать доступ в определенную область листа. Рецензирование – Разрешить изменение диапазонов. Создать. Вводим имя диапазона, адреса ячеек (к которым будет доступ) и пароль доступа.

Чтобы защитить всю книгу, на вкладке «Рецензирование» нажмите соответствующую кнопку.

Работа с формулами в таблице личных финансов

Когда в таблице с доходами и расходами протягиваешь формулу («размножаешь» по всему столбцу), есть опасность сместить ссылку. Следует закрепить ссылку на ячейку в формуле.

В строке формул выделяем ссылку (относительную), которую необходимо зафиксировать (сделать абсолютной):

Нажимаем F4. Перед именем столбца и именем строки появляется знак $:

Повторное нажатие клавиши F4 приведет к такому виду ссылки: C$17 (смешанная абсолютная ссылка). Закреплена только строка. Столбец может перемещаться. Еще раз нажмем – $C17 (фиксируется столбец). Если ввести $C$17 (абсолютная ссылка) зафиксируются значения относительно строки и столбца.

Чтобы запомнить диапазон, выполняем те же действия: выделяем – F4.

Семейный бюджет дисциплинирует. Помогает выработать финансовое поведение, избежать лишних денежных трат. А Excel позволяет учесть особенности конкретной семьи.

exceltable.com

Как вести домашнюю бухгалтерию через Excel самому

Вам понадобится

  • - ПК, ноутбук, нетбук, смартфон или планшет с возможностью редактирования документов MS Excel
  • - установленная программа MS Excel или другая программа, позволяющая создавать и редактировать файлы такого формата

Инструкция

Создайте документ Excel и назовите первый лист так, чтобы затем отличать разные периоды. Например, 1.12.2014-7.12-2014. Лучше называть листы по датам, чтобы не запутаться. При этом, чтобы вести бухгалтерию в длительном периоде, не нужно делать записи только на одном листе. Разбейте период на несколько частей, например, по неделе или по полмесяца. Это улучшит восприятие информации с листа.

Подумайте, как вы хотите оформить вашу таблицу с будущим балансом. Вы можете каждый раз создавать отдельный шаблон, копируя статьи расходов/доходов, либо создать таблицу сразу на период. Таблица может выглядеть как стандартный бухгалтерский баланс, либо все статьи будут расположены в столбик. Для простейшей таблицы подойдет шаблон на период.

Впишите статьи расходов и доходов в соответствующий столбец таблицы. Вы можете располагать в таком порядке, в каком захотите, но, для удобства подсчетов, лучше сгруппировать доходы и расходы. Вы можете более подробно расписать статьи расходов, чтобы потом понять, по какой статье расход самый высокий, также, являются ли эти траты действительно важными для вас. Обычно деньги утекают понемногу на незначительные предметы быта, перекусы в кафе и т.д. Также добавьте статьи "Другое" для тех расходов и доходов, которые вы не можете вспомнить или они не входят в отдельную группу.

В колонке статей расходов и доходов в самом конце добавьте графы "Итого". В этой строке вы сможете отследить сколько в сумме потратили или заработали за день. Также, можно добавить графу "Баланс", там будет отражаться количество денег, которое у вас остались за вычетом всех расходов. Если баланс будет отрицательным, ты вы влезли в долги, а деньги, которые у вас имеются на руках, по факту не ваши.

Вставьте ниже таблицы, или там, где вам удобно, место для комментария. Там вы можете написать важные для вас вещи, определить, на что вы потратили деньги в графе "Другое" и т.д.

Запишите все доходы и расходы за день в соответствующие графы так, чтобы данные по статьям расходов были записаны в столбце "расходы" по соответствующей дате. Тоже самое проделайте с данными по доходам. Для форматирования числовых данных используйте вкладку Главная, раздел Число.

Далее мы оформляем статьи Итого и Баланс, чтобы в них автоматически суммировались доходы и расходы. Для этого нужно выделить ячейку Итого/расход(1.дек) и поставить в ней знак "=", чтобы ввести формулу. Здесь можно использовать простую сумму, набрав "=СУММ". Затем выделите те данные, которые вы хотите просуммировать и нажмите ENTER. Итогом данных действий должно быть появление в ячейке суммы расходов за этот день. Проделайте тоже самое с доходами.

Чтобы вставить формулу в графу баланс, выделите ячейку Баланс/расход или Баланс/доход за 1.дек. Далее поставьте в ней знак "=", выделите ячейку Итого/доход (в строке формул появится номер ячейки), поставьте знак "-" и выделите ячейку Итого/доход. Нажмите ENTER. После этого в ячейке появится ваш доход на 1.дек за минусом расходов. Это те деньги, которые вы можете использовать.

Чтобы не проделывать каждый раз одинаковые операции по внесению формул в строки, выделите ячейки Итого/расход И Итого/доход, затем растяните их до конца таблицы. После этого в строке Итого появятся формулы. Чтобы проверить правильность копирования, выделите любую ячейку в строке Итого и поставьте курсор в строке формул - должна выделиться область суммирования.

Таким же образом распределите формулу из ячейки Баланс. Выделите ее и ячейку рядом, чтобы формула копировалась не в каждую ячейку, а через одну. Растяните ячейку до конца таблицы и проверьте правильность копирования формулы, как в предыдущем шаге.

Чтобы понять, сколько денег у вас осталось в конце недели, просуммируйте ячейки Баланс за весь период. Данные можно вывести справа таблицы. Таким же образом можно просуммировать все статьи доходов/расходов и посмотреть детально данные потоки. Чтобы просуммировать строку, нажмите в ячейке, в которую вы хотите занести данные "=СУММ" и выделите строку, нажмите ENTER.

Обратите внимание

Обратите внимание на форматирование таблицы. Чем лучше вы разграничите разные категории, тем проще вам будет ориентироваться в данных.

При копировании формул всегда проверяйте, правильно ли они подсчитывают данные. Для этого достаточно выделить ячейку с формулой и посмотреть, какой массив данных она обрабатывает.

Такая таблица является простейшей, но на составление шаблона может уйти много времени, если вы до этого не работали с Excel.

Полезный совет

Вы можете подробно расписать статьи доходов и расходов, чтобы более четко понимать, сколько и куда вы тратите. Такую таблицу можно составить на нескольких человек, а для упрощения поиска данных выделить каждую группу показателей цветом. Можно пойти дальше и составить график доходов/расходов для наглядности.

Старайтесь сделать так, чтобы таблица не продолжалась за границами экрана ПК. Так вы будете видеть в какую статью вы записываете данные.

www.kakprosto.ru

Шаблон Excel для домашней бухгалтерии / Хабр

Когда три года назад возникла необходимость вести учет доходов и расходов семейного бюджета, я перепробовал массу специализированных программ. В каждой находились какие-то изъяны, недочеты, и даже дизайнерские недоделки. После долгих и безуспешных поисков того, что мне было нужно, было решено организовать требуемое на базе шаблона Excel. Его функционал позволяет покрыть большую часть основных требований по ведению домашней бухгалтерии, а при необходимости – строить наглядные графики и дописывать собственные модули анализа.

Данный шаблон не претендует на 100% охват всей задачи, но может послужить хорошей базой для тех, кто решит пойти данным путем. Единственное, о чем сразу хочется предупредить – для работы с данным шаблоном требуется большое пространство рабочего стола, поэтому желателен монитор 22” или больше. Поскольку файл проектировался с расчетом на удобство и отсутствие прокрутки. Это позволяет уместить данные за целый год на одном листе.

Содержимое является интуитивно понятным, но, тем не менее, бегло пробежимся по основным моментам.

При открытии файла рабочее поле делится на три большие части. Верхняя часть предназначена для ведения всех доходов. Иными словами, это те финансовые объемы, которыми мы можем распоряжаться. Нижняя, самая большая – для фиксации всех расходов. Они разбиты на основные подгруппы для удобства анализа. Справа находится блок автосуммирования итогов, чем больше заполнена таблица – тем более информативны ее данные.

Каждый вид дохода или расхода находится в строках. Столбцы разбивают поля ввода по месяцам. Например, возьмем блок данных с доходами.

Что уж там скрывать, многие получают «серые» или вообще «черные» зарплаты. Кто-то может похвастаться «белой». Для иного основную часть дохода могут составлять подработки. Поэтому, для более объективного анализа своих источников дохода выделены четыре основных пункта. Не важно, одна ячейка в дальнейшем будет заполняться или все сразу – все равно в поле «итого» будет подсчитана правильная сумма.

Расходы я постарался разбить на группы, которые были бы универсальными и подходящими для большинства людей, начавших использовать этот файл. Насколько это удалось – судить Вам. В любом случае, добавление требуемой строки с индивидуальной статьей расхода не займет много времени. Например, я сам не курю, но подсевшие на эту привычку и желающие от нее избавиться, а заодно понять, сколько на нее тратится – могут добавить пункт расхода «Сигареты». Для этого вполне достаточно базовых знаний по Excel и сейчас я не стану их касаться.

Как и выше, все расходы суммируются по месяцам в итоговой строке – это и есть та общая сумма, которая уходит у нас каждый месяц непонятно куда. Благодаря подробному разделению на группы можно легко отслеживать собственные тенденции. Например, у меня в зимние месяцы снижаются расходы на питание где-то на 30%, однако увеличивается тяга к покупке всякой ненужной ерунды.

Еще ниже располагается строка, названная «остаток». Она вычисляется как разность между всеми доходами за месяц и всеми расходами. Именно по ней можно судить, сколько денег можно откладывать, например, на депозит. Или сколько не хватает, если остаток уходит в минус.

Ну вот, в принципе, и все. Да, забыл пояснить разницу между полями «среднее (мес)» и «среднее (год)» в правом итоговом блоке. Первое, «среднее за месяц» считает средние значения только по тем месяцам, в которых были расходы. Например, Вы за год три раза (в январе, в марте и в сентябре) покупали образовательные курсы. Тогда формула поделит итоговую сумму на три и разместит в ячейке. Это позволяет более точно оценивать свои ежемесячные траты. Ну а второе, «среднее за год», всегда делит итоговую величину на 12, что более точно отражает годовую зависимость. Чем больше разница между ними – тем более нерегулярными являются эти расходы. И так далее.

Скачать файл можно здесь. Буду рад, если это поможет Вам в освоении такой непростой задачи, как ведение домашней бухгалтерии. Успехов и роста доходов!

habr.com

Как с помощью Excel анализировать расходы группы компаний

Чтобы подготовить преднастроенные Excel-отчеты о расходах группы компаний в разных аналитических признаках, действуйте по плану:

  • сформируйте базу исходных данных в виде таблицы, смотрите рисунок 2;
  • задайте условия для выборки: наименование предприятий, подразделения, статьи затрат, периоды – и настройте структуру отчетных таблиц согласно аналитике;
  • автоматизируйте расчеты.

 

Рисунок 1. Преднастроенные выборки из бюджета расходов

 

Скачать Excel-файл

 

Какие данные понадобятся для автоматического Excel-отчета о затратах

Чтобы настроить автоматическую выборку данных по статьям затрат компаний группы, подготовьте таблицу с исходными данными на одном листе книги Excel, смотрите рисунок 2. Заполните таблицу унифицированными данными – в формате массива с двумя видами полей: аналитика и значения. На рисунке 2 поля аналитик – предприятие, департамент, статья, поля значений – январь, февраль и т. д. Каждое поле должно соответствовать одному столбцу, а количество строк быть одинаковым.

Избегайте пустых строк в ячейках массива. Число полей в таблице ограничивается числом столбцов в MS Excel. Каждому полю присвойте имя, в дальнейшем это облегчит работу с таблицами и придаст наглядность формулам суммирования с условием. Например, чтобы присвоить имя «Январь» полю с плановыми значениями за январь, выделите диапазон без заголовка – на рисунке 2 E$4:$E$29. Затем кликните правой клавишей мыши и выберите в контекстном меню пункт «Имя диапазона». Далее в верхней строке «Имя» укажите «Январь» и нажмите Enter.

Рисунок 2. Исходные данные – бюджетные расходы трех компаний группы

Чтобы исключить опечатки и ошибки в названиях аналитических признаков, на этом или другом листе в книге создайте справочник списков уникальных значений по каждому аналитическому признаку, смотрите рисунок 3. Смотрите также Как автоматически выделить ошибки в отчете с помощью Excel.

Рисунок 3. Справочник аналитических признаков

Как задать условия для автоматической выборки расходов по нескольким компаниям в Excel

По унифицированным данным из базы исходных данных создавайте отчеты о плановых и фактических расходах группы компаний в необходимых аналитиках. К примеру, на рисунке 1 задействовали три представления. Первое – сводный бюджет предприятия по департаментам без аналитики по статьям. Второе – таблица контроля ключевых статей бюджета каждого предприятия без аналитики по департаментам. Третье – суммарный бюджет холдинга в разрезе предприятий по периодам с возможностью выборочного просмотра по департаментам и статьям.

Чтобы настроить автоматическую выборку данных по аналитическим признакам: наименованию компании, подразделению, статье затрат, используйте справочник, смотрите рисунок 3. В результате данными справочника заполнятся формы отчетов. Например, чтобы вставить значения из списков подразделений справочника в ячейку M4 таблицы № 1 (см.  рисунок 4), выделите ячейку, перейдите во вкладку «Данные» – «Проверка данных». В условиях проверки тип данных обозначьте «Список», а источником данных укажите именованный диапазон справочника – список подразделений, смотрите рисунок 4.

Рисунок 4. Использование списков при настройке аналитических таблиц

После того как перенесете все данные справочника в три таблицы (см.  рисунок 1), задайте формулу с использованием функции СУММЕСЛИМН, которая позволит сделать выборку расходов по компаниям автоматической. Подробнее об этом смотрите Как задать формулу для автоматической выборки данных о расходах по периодам в Excel. Эту формулу отразите в оставшихся незаполненных столбцах, именованных по месяцам, рисунок 5.

Как задать формулу для автоматической выборки данных о расходах по периодам в Excel

Формулу для автоматической выборки данных о расходах по периодам в Excel отразите в каждой таблице (на рисунке 1 в ячейках синим шрифтом выделены результаты расчетов, они отображают сумму расходов на пересечении выбранных аналитик).

Например, чтобы заполнить первую ячейку таблицы № 1 (см. рисунок 5), укажите: СУММЕСЛИМН(Январь;Департамент;$M4;Предприятие;$L$4), где:

  • «Январь» – это диапазон суммирования. Это означает, что из таблицы с исходными данными складываются все расходы за январь;
  • «Департамент» – диапазон первого условия выборки. Выбирает расходы за январь по всем департаментам;
  • $M4 – значение первого условия. Отражает те расходы, что были только у подразделения «Продажи» в январе;
  • «Предприятие» – диапазон второго условия выборки. Выбирает расходы за январь по всем департаментам продаж в трех компаниях;
  • $L$4 – значение второго условия выборки. Отбирает из расходов за январь по всем департаментам продаж в трех компаниях только сумму по компании «Альфа».
Рисунок 5. Формула автоматического суммирования расходов по двум условиям

Для таблицы № 2 (см. рисунок 1) формула примет вид: СУММЕСЛИМН (Январь;Статьи;$M15;Предприятие;$L$13), где вместо аналитики «Департамент» фигурирует статья бюджета.

Для таблицы № 3, в которой учтены все четыре условия, формула: СУММЕСЛИМН(Январь;Статьи;$O$20;Предприятие;M$21;Департамент;$M$20).

 

Видеолекция. Посмотрите видео, в котором Игорь Николаев, финансовый директор ГК «Интернест», расскажет, как использовать инструменты Excel для управления ликвидностью и платежами.

 

fd.ru

Учет личных финансов в Excel

С каждым годом в России растет число инвесторов, готовых вкладывать деньги в акции, ОФБУ, ПИФы, всевозможные банковские депозиты и другие источники получения возможного стабильного дохода. На увеличение числа частных инвесторов влияет как повышение финансовой грамотности населения, так и распространение всевозможных пособий, в которых четко и доступно описан весь процесс того, как стать финансово независимым человеком, инвестируя всего-навсего 10% своего обычного ежемесячного дохода.

У многих читателей может возникнуть закономерный вопрос: «Позвольте, но как я могу вкладывать 10%, если денег и так постоянно не хватает?» Ответ тут может быть только один – вам поможет грамотный учет личных финансов, то есть постоянный анализ доходов и расходов.

Как вы знаете, каждое предприятие ведет учет имущества и денежных активов, на основании которого в конце отчетного периода составляется бухгалтерский баланс. Он необходим не столько для предоставления в налоговые органы, сколько для контроля финансового состояния данной компании. Если совсем просто, то руководитель должен знать, кому должна его фирма, и кто должен ей. Подобный баланс целесообразно вести каждому человеку. Разумеется, он будет не столь сложным, как на крупных предприятиях, но суть его от этого не изменится.

Для учета личных финансов разработано великое множество программ. Одни из них – бесплатные, за другие создателя просят некоторую сумму денег, но и те, и другие абсолютно не нужны, если на вашем компьютере установлена программа Microsoft Excel. О том, как устроить с помощью нее ведение личных финансов, мы и поговорим в этой статье.

Начинаем работу

Запустите Excel и создайте таблицу, в столбцах которой будут перечислены месяцы с января по декабрь, а в левой части расположатся 3 раздела – доходы, расходы, инвестирования и накопления. В первой строке мы будем фиксировать остаток на начало каждого месяца, то есть ту сумму, которая находится в нашем распоряжении после всех затрат.

Также Вы можете скачать уже подготовленную таблицу в формате Excel:

  Таблица учета личных финансов по месяцам (30,5 Кб, xls)

В разделе «Доходы» перечисляются все источники поступления средств, например, зарплата, авансы, какие-либо единовременные источники прихода средств, доходы от инвестиций и т.д. В конце раздела оставляем строку для подсчета итоговой суммы.

В раздел «Расходы» включите список основных статей расходов, состоящий из нескольких подразделов: продукты питания, коммунальные услуги, интернет и связь, транспорт, одежда и обувь, развлечения, благотворительность. Опять же оставьте строчку для выведения итоговой суммы.

Раздел «Инвестирования и накопления» мы создали для того, чтобы учитывать деньги, которые вы можете вложить в дело. Другими словами – это тот резервный капитал, который можно истратить, не опасаясь того, что придется отказаться от сложившегося уклада жизни. Здесь же можно учитывать какие-либо накопления для совершения крупных покупок и дорогостоящих вещей. Считать количество отложенных средств лучше в процентах от общего дохода.

Последняя строка нашей таблицы – остаток на конец месяца. Здесь указывается сумма, которая останется у нас на руках после всех расходов. Подсчитать ее очень просто – прибавьте к остатку на начало месяца итоговую сумму доходов, а затем вычтите из получившегося числа итоговую сумму по разделам «Расходы» и «Инвестиции и накопления». В результате, вы получите искомый остаток на конец месяца. Он, кстати, одновременно является и остатком на начало следующего месяца.

Мы подготовили для Вас расширенную версию таблицы. Сначала ее заполнение может показаться нелегким занятием. Но на деле эта таблица гораздо удобнее, в ней детально учтены статьи доходов и расходов. Попробуйте создать свою таблицу учета финансов - возможно у вас получится еще лучше. И не забудьте поделиться с нами! :)

  Расширенная таблица учета личных финансов (54,5 Кб, xls)

 

Не поленитесь один раз сделать такую таблицу, и учет личных финансов станет для вас легким и, что самое главное, наглядным делом. Буквально за считанные минуты вы сможете оценить все свои расходы и доходы, что позволить максимально эффективно проанализировать ваше финансовое состояние и запланировать необходимый объем инвестиций в зависимости от объема поступивших средств.

Для получения подробной консультации позвоните нам по телефону (812) 389-66-21 или заполните он-лайн заявку на кредит под залог недвижимости.

 

www.podzalog.com

Пример как вести управленческий учет в Excel

Управленческий учет предназначен для представления фактического состояния дел на предприятии и, соответственно, принятия на основе данных управленческих решений. Это система таблиц и отчетов с удобной ежедневной аналитикой о движении денежных средств, прибылях и убытках, расчетах с поставщиками и покупателями, себестоимости продукции и т.п.

Каждая фирма сама выбирает способ ведения управленческого учета и нужные для аналитики данные. Чаще всего таблицы составляются в программе Excel.

Примеры управленческого учета в Excel

Основные финансовые документы предприятия – отчет о движении денежных средств и баланс. Первый показывает уровень продаж, затраты на производство и реализацию товаров за определенный промежуток времени. Второй – активы и пассивы фирмы, собственный капитал. Сопоставляя эти отчеты, руководитель замечает положительные и отрицательные тенденции и принимает управленческие решения.

Справочники

Опишем учет работы в кафе. Предприятие реализует продукцию собственного производства и покупные товары. Имеют место внереализационные доходы и расходы.

Для автоматизации введения данных применяется таблица управленческого учета Excel. Рекомендуется так же составить справочники и журналы с исходными значениями.

  1. Типы контрагентов. Кафе сотрудничает с поставщиками продуктов питания, оборудования для хранения, подработки, подсортировки и упаковки товаров, санитарной одежды и столового белья, посуды. В этот же список можно внести банки, поставщиков коммунальных услуг и др.
  2. Статьи затрат. Перечень зависит от работы конкретного пункта общественного питания.

Если экономист (бухгалтер, аналитик) планирует расписывать по статьям и доходы, то такой же справочник можно создать для них.



Удобные и понятные отчеты

Не нужно все цифры по работе кафе вмещать в один отчет. Пусть это будут отдельные таблицы. Причем каждая занимает одну страницу. Рекомендуется широко использовать такие инструменты, как «Выпадающие списки», «Группировка». Рассмотрим пример таблиц управленческого учета ресторана-кафе в Excel.

Учет доходов

Присмотримся поближе. Результирующие показатели найдены с помощью формул (применены обычные математические операторы). Заполнение таблицы автоматизировано с помощью выпадающих списков.

При создании списка (Данные – Проверка данных) ссылаемся на созданный для доходов Справочник.

Учет расходов

Для заполнения отчета применили те же приемы.

Отчет о прибылях и убытках

Чаще всего в целях управленческого учета используется отчет о прибылях и убытках, а не отдельные отчеты по доходам и расходам. Данное положение не нормируется. Поэтому каждое предприятие выбирает самостоятельно.

В созданном отчете для подсчета результатов используются формулы, автозаполнение статей с помощью выпадающих списков (ссылки на Справочники) и группировка данных.

Анализ структуры имущества кафе

Источник информации для анализа – актив Баланса (1 и 2 разделы).

Для лучшего восприятия информации составим диаграмму:

Как показывает таблица и рисунок, основную долю в структуре имущества анализируемого кафе занимают внеоборотные активы.

Скачать пример управленческого учета в Excel

По такому же принципу анализируется пассив Баланса. Это источники ресурсов, за счет которых кафе осуществляет свою деятельность.

exceltable.com